Allocation patrimoniale – Assurance-vie Luxembourgeoise
Fiducie – Philanthropie – Structure juridique – Donation – Succession – Acte juridique

Après un bilan patrimonial, le cabinet assiste ses clients privilégiés dans la construction d’une allocation patrimoniale pertinente pour leur permettre d’atteindre leurs objectifs, contribuant ainsi à une meilleure protection de leurs placements. 

Le cabinet est en relation privilégiée avec des banques privées indépendantes et des family office, et des services de gestion de fortune principalement pour des problématiques franco-suisses.

Le cabinet a mis au point une méthodologie permettant d’optimiser en toute sécurité et totale indépendance vos contrats d’assurance-vie tant sur le plan patrimonial que sur le plan fiscal.

Le cabinet met à la disposition de ses clients des spécialistes de l’assurance notamment pour la constitution de contrats d’assurance-vie au Luxembourg (le cas échéant, désignation des bénéficiaires avec charge de transférer les capitaux-décès en fiducie).

La fiducie permet à la fois de transférer des actifs à des fins de garantie (fiducie-sûreté/reine des suretés), mais également de confier la gestion de tout ou partie d’un patrimoine à un fiduciaire (fiducie-gestion). Sous certaines conditions, la fiducie peut être utilisée dans une optique de transmission patrimoniale (assurance-vie, démembrement, donation avec charge de créer une fiducie, …), dans la gestion des indivisions lorsque le partage ne peut être réalisé, ou comme un moyen de financer les droits de succession.

Le cabinet intervient avec des avocats fiduciaires en tant que conseil des parties et rédacteur d’acte ou en qualité de tiers protecteur.  

Le cabinet est en mesure d’accompagner les familles sur des projets philanthropiques, à caractère humanitaire, social, environnemental ou culturel.

Le cabinet intervient sur la construction de statuts de sociétés sur mesure (holding patrimoniale …), pactes d’actionnaires et tous autres accords familiaux (charte familiale, pacte de famille, conseil de famille, …), pour influer positivement sur la réputation de la famille, pour prévenir d’éventuels conflits, solutionner les situations de crise, mettre au point des outils de transmission intergénérationnelle.

Les donations doivent être bien conçues et correctement réalisées pour que les objectifs poursuivis par le donateur ne soient pas déjoués au moment de sa succession (notamment dans un contexte transfrontalier et multi-juridictionnel). La transmission familiale de l’entreprise est une opération très importante dans la vie du dirigeant, et aussi l’une des plus délicates.

Le cabinet vous assiste dans la planification successorale, le règlement amiable, transactionnel ou contentieux des successions.

Plus particulièrement, le cabinet a développé une expertise en transmission de patrimoine franco-suisse.

Le cabinet vous assiste dans la rédaction des actes juridiques (société, fiducie, fondation et fonds de dotation, cession, testament, professio juris, prévoyance, mandat à effet posthume, pacte Dutreil, donation, déclaration de succession, partage, prêt …)

Le cabinet prend en charge tous les travaux annexes aux travaux d’ingénierie patrimoniale, juridique et fiscale (renégociation d’emprunt, gestion des obligations comptables, juridiques et fiscales des sociétés familiales, accompagnement lors de transferts de résidence en Suisse, démarches administratives liées au patrimoine etc.).